你是否曾在电影中见识过“洗钱”的情节？那些手握不明来源巨款的大反派，他们可能是军火走私者、毒贩，或是电信诈骗犯。他们借助购买或租赁来的银行账户，精心策划，将非法收入“洗白”，伪装成合法收益。恒小花在此提示警醒我们，我们平常频繁使用的银行卡、微信以及支付宝等支付工具，都可能会成为犯罪分子进行“洗钱”的媒介。

　　洗钱活动往往为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动；

　　洗钱活动不遵循资金流向最 有效领域的基本经济规律，破坏了资源的合理配置，干扰了国家宏观经济调控的政策效果和市场机制的有效运作；

　　洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。

　　我国《刑法》第 一百九十一条规定：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑暗恶势力性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；提供资金账户的；将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；跨境转移资产的；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

　　我国《刑法》第三百一十二条对掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的规定：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

　　2017年底，嫌疑犯姚某利用澳门赌场工作人员的身份为赌客将人民币兑换成港币并转账至澳门使用。自2017年3月开始，姚某找到了张某、熊某，在微信公众号上发布兼职招聘信息，招徕在校大学生，利用他们每人每年五万美金便利化购汇额度，进行骗购外汇。经警方查实，共涉及218名大学生上当受骗，把自己每年5万美金的外汇换汇额度出售给嫌疑犯。

　　经过三个多月的侦办，珠海市公安局在珠海及江西九江等地展开收网行动，将该案主犯姚某、张某等4名犯罪嫌疑人全部抓获归案，成功破获这起骗购外汇案，并打击了相关联的以及上游非法外汇来源渠道。经统计，2017年3月以来，此案涉及骗购外汇的数额达7000余万元港币，而且上述外汇全部用于非法兑换，总涉案金额达港币1.4亿元。此案属国内首宗利用以在校大学生为主的不特定人员拆购骗汇、涉案金额巨大的新型骗购外汇案件。

　　很多大学生会认为便利化购汇额度是自己的，不用也浪费，没意识到出售便利化额度购汇可能涉嫌非法买卖外汇行为。根据《最 高人民法院最 高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第 二条：违反国家规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第 二百二十五条第四项的规定，以非法经营罪定罪处罚。私自出售外汇额度，一是容易被等不法组织用来跨境转移非法资产，沦为“洗钱”的帮凶；二是会被列入外汇局管控名单，无法享受外汇便利化服务。

　　要擦亮眼睛，不要轻信网上兼职信息，切勿落入“低门槛、高收入”的兼职圈套，保护好个人隐私信息，不出租出借出售个人外汇便利化额度协助他人购汇，增强风险防范意识和自我保护能力，拒绝成为违法犯罪活动参与者，防范洗钱风险。

　　2019年7月，上饶某学校在校大二学生邓某的朋友王某询问邓某是否愿意提供微信、支付宝收款码帮其过账，邓某同意并提供自己的微信、支付宝收款码帮王某接收转账。期间，邓某又找到谢某等人让其组织同学收集更多的微信、支付宝收款二维码。截至2020年4月，邓某提供支付宝、微信、银行卡等支付结算账户陆续为诈骗人员转账“洗钱”，并从中抽取6%-12%左右的佣金。

　　被告人邓某明知他人实施电信网络诈骗，仍提供微信、支付宝、银行卡等资金支付结算账户为诈骗人员转账，转账金额为259万余元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。被告人邓某与他人系共同犯罪，其为诈骗人员提供资金支付结算账户，在共同犯罪中起次要作用，系从犯。具有坦白、主动退赔部分赃款等从轻处罚情节。最终，邓某被法院判处有期徒刑六年，并处罚金十五万元。

　　这些“跑分”兼职，实为帮助违法犯罪团伙进行洗钱的活动，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪等犯罪，参与者需承担法律责任，同时面临信用惩戒、限制业务、严管账户等后果。

　　务必加强个人隐私信息的保护，谨防被网络上虚幻的高额利润所迷惑。绝不可轻易出租、出借或出售个人身份信息、手机信息、银行卡信息、二维码及任何金融账户。同时，避开使用个人账户为他人进行提现等操作，以防不慎成为犯罪活动的助手或无辜的替罪者。

　　根据2021年5月1日实施的《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。通常而言，开展集资活动需要人民银行、银保监会颁发金融许可证书，如果未取得资质而向社会不特定的人群公开集资的，属于非法集资活动。

　　非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，最重要的包含债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要体现有以下几种形式：

　　以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

　　以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式来进行非法集资。

　　利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式来进行非法集资。

　　对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

　　承诺高额回报：不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

　　编造虚假项目：不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有些甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

　　虚假宣传造势：不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

　　利用亲情诱骗：某些非法集资者为提升业绩，常常不择手段，他们效仿传销手法，通过利用亲情纽带和地域关系来实施诱骗。这些人精心编造自己获取高额回报的假象，以此来诱惑亲朋好友、同学或邻居加入。这种亲情诱骗的手段导致大量人员被卷入，从而使得集资规模不断扩大。

　　美国总统特朗普近期频频表态，称美国政府4月2日起将对全球征收“对等关税”，并针对特定行业征收额外关税。此举引发广泛批评。特朗普表示，目前关税计划已经制定。白宫新闻秘书莱维特称，该计划不会包含任何豁免条款。

　　东营市河口区工业和信息化局党组副书记、区化工产业安全生产转型升级专项行动领导小组办公室专职副主任芦德勇接受纪律审查和监察调查据河口区纪委监委消息：东营市河口区工业和信息化局党组副书记、区化工产业安全生产转型升级专项行动领导小组办公室专职副主任芦德勇涉嫌严重违纪违法，目前正接受东营

　　当地时间4月2日，美国总统特朗普在白宫宣布对贸易伙伴征收所谓的“对等关税”措施。其中，不断讨好美国“倚美谋独”的当局被狠狠打脸——台湾地区被加征32%关税。靴子落地，台湾民众怒斥：台积电白给了，武器白买了，结果还被美国征收32%高关税。

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　　喜茶被投诉“23元一杯奶茶30块冰”店员回应：冰多因为有青稞（九派新闻）#喜茶#冰块

　　比亚迪招聘初中数学老师？ 深圳亚迪学校：属实，学校出过好几个状元 只是不怎么宣传，建校22年，由比亚迪公司投资九年一贯全日制寄宿制民办学校#比亚迪 #深圳亚迪学校 #比亚迪学校 #九年一贯制学校 #民办学校

　　老人上坟引山火烧死村民67只羊，至少损失13万元，无力赔偿。镇政府: 两地政府凑8万补偿，但对方嫌少没谈妥

　　4月1日上午，《广东省推动AI与机器人产业创新发展若干政策措施》新闻发布会在穗召开。2024年，广东AI核心产业规模超过2200亿元。

　　人力资源和社会保障部3日发布了全国各省、自治区、直辖市最低工资标准情况。多个方面数据显示，目前有21个省份第一档月最低工资标准在2100元及以上，有8个省份第一档月最低工资标准达到或超过2300元。

　　特朗普一月正式执政之后，对于全球都在不断的进行关税征收，其中对于中国在2月份加收10个百分点关税，到3月份再次加收10个百分点关税，两次累计加收超过20个百分点的关税。在这系列举措之下，中美两国贸易战争已然正式打响。与此同时，还有很多国家同样也被特朗普所颁布的关税政策波及。